Como saber si una empresa es solvente

Como saber si una empresa es solvente

Prueba de solvencia

Entendemos que las decisiones financieras pueden ser emocionales. Por eso, con cada consulta empresarial gratuita ofrecemos también sesiones opcionales de asesoramiento telefónico para ayudarle a entender sus opciones y tomar decisiones bien informadas. Póngase en contacto con nosotros para concertar una cita.
Hay muchas maneras de ser insolvente y de que un director ponga en juego su patrimonio personal. La mejor prueba es cuando el efectivo o el acceso al efectivo no cubre las deudas a medida que son pagaderas.
Sin embargo, y esto es lo que un liquidador no le dirá y su contable puede no saber, probar cuándo una empresa se volvió insolvente puede ser un problema para probar, no sólo para usted, sino para un liquidador que trata de probar la fecha de la insolvencia para que pueda hacer la vida difícil a los directores – en particular, acusando a los directores de comercio insolvente e ir después de los activos personales de los directores. Conocer esto y los argumentos en torno a la insolvencia y el comercio insolvente puede jugar a su favor y, si es así, los directores de la empresa deben obtener un asesoramiento imparcial de una empresa como la nuestra.

El coeficiente de solvencia también se conoce como

La definición técnica de insolvencia es cuando una empresa no puede seguir cumpliendo sus obligaciones financieras, ya sea con sus proveedores o con sus prestamistas. Sin embargo, la insolvencia suele ser un destino más que un acontecimiento directo, y normalmente hay señales que indican que se avecinan graves problemas financieros. He aquí cómo reconocerlos.
Si los activos de su balance superan a los pasivos, entonces es solvente. Si la situación se invierte, entonces es claramente insolvente. Para hacer esta evaluación, es importante que valore sus activos de forma realista e incluya en el cálculo todos los pasivos, incluidos los pagos que vencerán en breve.
El segundo aspecto a tener en cuenta es el flujo de caja. Incluso las empresas en crecimiento y rentables pueden sufrir crisis repentinas de tesorería; de hecho, un periodo de rápido crecimiento es el momento más peligroso, ya que tendrás que invertir en materias primas, personal y equipos antes de que tus nuevos clientes te paguen. Si a menudo tienes que pedir a tus proveedores que varíen sus condiciones comerciales para darte más tiempo para pagar, es una clara señal de que tu tesorería tiene problemas. Del mismo modo, si no puede pagar el IVA o el impuesto de sociedades a tiempo, incurrirá en graves sanciones e incluso puede encontrarse en situación de liquidación.

Qué es la solvencia en contabilidad

Llegar es bastante difícil, y el éxito se consigue a un precio elevado y tras mucho sacrificio. Sin embargo, es posible para cualquier persona triunfar en el mundo de los negocios, si pone el esfuerzo necesario. Un término con el que te vas a encontrar a menudo es el de “solvencia de la empresa”, y vas a tener que entender qué significa y cuáles son sus repercusiones si piensas montar un negocio algún día.
Esta expresión, muy utilizada, significa que una empresa -o una persona- es capaz de hacer frente a sus obligaciones financieras. Cuando se dice que una empresa es solvente, se entiende automáticamente que puede pagar sus deudas y el dinero que debe.
La solvencia no debe confundirse con los activos corrientes o la liquidez que la empresa utiliza para cumplir con sus obligaciones financieras a corto plazo, porque se refiere a las de largo plazo y a la capacidad de la empresa para seguir funcionando. Sin embargo, otra definición de solvencia es cuando una empresa tiene más activos corrientes que sus deudas corrientes, lo cual es un sólido indicio de lo que está por venir.
La solvencia es fundamental para las empresas que esperan crecer y mantenerse en el negocio, ya que muestra la capacidad de la entidad para pagar cualquier obligación financiera que pueda surgir en un futuro próximo. Lo más probable es que una empresa insolvente no dure mucho, y que tarde o temprano se declare en quiebra.

Solvencia frente a liquidez

Normalmente se considera que una empresa es solvente si el activo es mayor que el pasivo, pero hay dos pruebas que una empresa debe superar para ser considerada solvente: La prueba del “balance” y la prueba de la “liquidez”.
Es habitual que los administradores den por sentado que su empresa es solvente sólo por cumplir la prueba del balance, pero cuando se les pregunta si pueden pagar sus facturas corrientes la respuesta suele ser “no”. Una empresa no está obligada a cumplir la prueba de solvencia en el día a día, ya que no es raro que las empresas entren y salgan de la solvencia a medida que operan, pero hay ocasiones en las que es necesario pasar la prueba de solvencia, entre otras:
Saber si su empresa es solvente debería formar parte de la buena gestión de un director. Hay implicaciones para los directores si su empresa está operando mientras es insolvente. La más común es la negociación temeraria.
La percepción en el mercado es que los juicios por negociación temeraria son raros, y lo son, pero lo que no es raro son los acuerdos de liquidación entre los directores y los liquidadores de sus empresas cuando los directores han llevado sus asuntos de forma temeraria.